TopFlowCobrança
Dashboard de cobrança
até
Automático
UUsuárioTop Flow Clara
Cobrança especializada TopFlow
Processo oficialComo a cobrança é feita, do atraso ao repasse.
Use este roteiro antes de registrar uma proposta. Ele organiza conferência, cálculo, acordo, acompanhamento e repasse sem incluir envio manual de mensagens, porque essa etapa já é automática.
Regra principalSem duplicar negociação aberta para o mesmo cliente e estabelecimento.
Antes de salvarConfira CPF/CNPJ, lojista, parcelas e valor total.
Depois de receberValide pagamento antes de baixa ou repasse.
MensagensNão precisa enviar manualmente; a automação cuida disso.
TopFlow · Simulador ECM
80 / 20Monte a proposta dentro do mesmo quadro branco.
Informe apenas o capital, a data de atraso e a quantidade de parcelas. A SELIC corrige o capital até hoje, o acordo recebe acréscimo de 20% e a tarifa de R$ 35,00 é somada ao total do cliente.
TopFlow · Simulador ECM
Monte uma negociação clara antes de falar com o cliente.
Uma versão mais visual do simulador de cobrança: informe capital, correção, entrada e parcelas para ver a base da negociação, divisão 80/20, Success Fee e demonstrativo de repasse.
R$ 0,00Total negociado
R$ 0,00Lojista recebe
R$ 0,00Topcard + tarifa
80 / 20Divisão transparente
Do atraso ao repasse
01AtrasoDébito entra na régua.
02CorreçãoSELIC acumulada.
03BaseCapital corrigido + 20%.
04AcordoEntrada e parcelas.
05RegistroHistórico e comprovante.
06RepasseLojista recebe 80%.
Demonstrativo TopFlow
Capital corrigido até hoje, com acréscimo de 20% e tarifa operacional no total do cliente.
Tempo em atraso0 diasAté hoje
Capital corrigidoR$ 0,00SELIC até hoje
Lojista · 80%R$ 0,00Capital corrigido líquido
Topcard · 20%R$ 0,00Success Fee projetado
Lojista 80%Success Fee 20%
Total da negociaçãoR$ 0,00
Parcelas0x de R$ 0,00
Taxa operacionalR$ 35,00 · incluída no total
| Parcela | Vencimento | Valor | Lojista | TopFlow |
|---|
T.I. — MONITORAMENTO
Saúde do Top Flow Clara
Painel técnico somente para visualização. Nenhuma alteração pode ser realizada por este perfil.
Sistema monitorado
Volumes processados Somente contagens, sem dados pessoais
Informações da sincronização
Fluxo da infraestrutura Visão simplificada da comunicação
Top Flow ClaraInterface segura
→CloudflareSite e API
→SupabaseLogin e perfis
→GoogleFonte de dados
Atualidade dos dados
Atividade técnica atual Eventos desta sessão
Proteções deste perfil
✓ Somente leitura✓ Sem valores financeiros✓ Sem dados de clientes✓ Sem credenciais✓ Sem ações administrativas
Fila de atendimento Clientes que precisam de acompanhamento
Alertas do atendente
Regras por estabelecimento Orientações oficiais para negociação
Nova reclamação Registre o relato do lojista
1. RegistreDescreva o relato de forma objetiva.
2. AcompanheAbra o cartão para responder.
3. ConcluaEncerre após validar a solução.
O registro aparecerá aqui e no Hub, com data e responsável.
Conversa de reclamações Acompanhamento sincronizado entre Hub e Top Flow
0 abertasLançamentos na competência
0Negociações ativas
0Taxa de quitação
0,0%Central de pendênciasAcompanhamento das ações que precisam de atenção
Estabelecimentos com maior recuperação Quantidade de recebimentos e participação no total
Fluxo do mês atual
Parcelas e negociações Acompanhamento automático
CENTRAL OPERACIONAL
Pendências e próximos passos
Reúna em um único lugar repasses, reclamações, cadastros incompletos e divergências que exigem ação.
VISÃO MENSAL
Lançamentos
Compare o volume de cada competência e consulte os recebimentos do mês selecionado.
| Competência | Tipo | Cliente | Estabelecimento | ECM | Repasse | Status |
|---|
CONCILIAÇÃO FINANCEIRA
Repasses aos lojistas
Confira o valor gerado, o que já foi repassado e tudo que ainda precisa de conferência.
| Data do pagamento | Cliente | Estabelecimento | Valor bruto | Topcard | Lojista gerado | Repassado | Status |
|---|
Clientes por tipo de cartão Pesquise um tipo de cartão para visualizar e atualizar seus clientes
| Cliente | CPF/CNPJ | Celular | Tipo de cartão | Saldo devedor | Capital | Ações |
|---|
Estabelecimentos da cobrança especializada
| Estabelecimento | Ações |
|---|
Negociações
| Cliente | Estabelecimento | Negociado | Recebido | Restante | Progresso | Cadastro |
|---|
VISÃO FINANCEIRA
Relatório mensal
Compare recuperação, participação da Topcard, valor do lojista e repasses realizados.
Velas financeiras Corpo: lojista gerado × repassado · haste: Topcard até o total recuperado
Lojista (acordo sem tarifa)RepassadoRepasse pendente
Detalhamento mensal
| Mês | ECM | Topcard + tarifa | Lojista gerado | Repassado | Pendente |
|---|
Fonte de dados
Dados sincronizados diretamente da planilha Recebimentos ECM.
CENTRAL ADMINISTRATIVA
Somente administradoresLogs do sistema
Acompanhe atividades operacionais, financeiras, de segurança e do setor de T.I.
Eventos exibidos0
Operacionais0
Técnicos / T.I.0
Atenções0
Carregando registros persistentes…
| Data e hora | Categoria | Evento | Responsável | Resultado | Detalhes |
|---|
Os registros exibidos consolidam as atividades disponíveis no Top Flow Clara e os diagnósticos técnicos da sincronização.
CONTROLE DE COMPETÊNCIA
Fechamento mensal
Valide os indicadores, registre o fechamento e preserve a rastreabilidade da competência.
Verificando situação…
| Indicador | Valor |
|---|
CENTRAL DE AUTOMAÇÕES
Monitoramento ativoRotinas automáticas do Top Flow Clara
Acompanhe o que o sistema executa, quando ocorreu e qual foi o resultado.
Histórico de execuções Últimas rotinas iniciadas neste ambiente
| Data e hora | Automação | Resultado | Responsável |
|---|
Usuários e acessos
Cadastre a equipe, acompanhe a presença e mantenha os acessos seguros em um só lugar.
Cadastrados—
Online agora—
Ativos—
Novo acesso
Crie uma conta com senha temporária. Depois, o usuário poderá definir uma nova senha pelo e-mail.
Recuperação de senha
Use a ação ao lado do usuário para enviar um link seguro diretamente ao e-mail cadastrado.
Use a ação ao lado do usuário para enviar um link seguro diretamente ao e-mail cadastrado.
Equipe cadastrada
Gerencie perfil, status, presença e segurança da conta.
Gerencie perfil, status, presença e segurança da conta.
| Usuário | Perfil | Status | Presença | Criado em | Ações |
|---|
TECCARD MANAGER 1.3.40 · COBRANÇA · SEM MENSAGENS MANUAIS
Manager completo, da carteira ao encerramento
Roteiro operacional baseado nas telas atuais do TecCard Manager. O foco é localizar, analisar, renegociar, registrar, conferir pagamentos e encerrar cobranças; o envio de mensagens não aparece porque já é automático.
0 de 12 etapas
SISTEMA 01 · OPERAÇÃOCobrança ClienteCarteira agendada, pesquisa, situação, responsável e acesso ao registro completo.
SISTEMA 02 · ANÁLISEMovimentações e FaturasSaldo, atraso, lançamentos abertos, histórico financeiro e faturas do cartão.
SISTEMA 03 · CONFERÊNCIARelatórios do ManagerCobrança, registros, comprovantes, pagamentos, faturas e situação do lojista.
⚠
Regra de segurança. Consulte antes de alterar, registre apenas fatos confirmados e nunca libere cartão, conta ou cobrança com base somente em promessa ou comprovante não conciliado.
01
VISÃO GERAL
Entenda o mapa do Manager
- Dashboard resume a operação.
- Cadastro mantém contas, estabelecimentos, tipos de cartão e lançamentos cadastrais.
- Relatórios consulta cobrança, faturas, pagamentos, autorizações e movimentações.
- Operação concentra atendimento, Cobrança Cliente e lançamentos.
TecCard Manager 1.3.40Menu principal
02
CARTEIRA
Abra a Cobrança Cliente
- Acesse Operação → Cobrança → Cobrança Cliente.
- Comece por Agendados; use “Todos do Sistema” apenas para uma localização ampla.
- Pesquise por nome, número do cartão, CPF, CNPJ ou celular e refine pelo tipo de cartão.
- Priorize data agendada e situação: renegociação, comprovante, retorno ou pendência.
Cobrança ClienteAgendadosPesquisar
03
IDENTIFICAR
Leia os dados antes de registrar
- Na linha correta, clique em Registrar.
- Confirme nome, CPF, cartão, tipo de cartão, atendente e responsável.
- Confira negativação, ação de cobrança, dias de atraso e datas da fatura.
- Valide cobrança autorizada pelo lojista e período da cobrança especializada.
Dados do clienteAutorizaçãoResponsável
04
FINANCEIRO
Confirme saldo, cartão e conta
- Compare valor da fatura em atraso, fatura atual, valor pago e saldo da conta.
- Não confunda saldo devedor com valor total renegociado.
- Confira separadamente a situação do cartão e a situação da conta.
- Não desbloqueie nem libere antes de baixa e conferência efetivas.
Saldo da contaCartãoConta
05
HISTÓRICO
Reconstrua o que já aconteceu
- Leia Último Registro, data do último contato e última situação.
- Abra Hist. de Cobrança para evitar registro duplicado ou contraditório.
- Consulte Observação do Cliente para restrições permanentes.
- Use observações objetivas: fato, data, valor, responsável e próximo passo.
HistóricoObservaçãoAuditoria
06
RENEGOCIAR
Registre o acordo completo
- Confira última renegociação e último agendamento antes de criar outra condição.
- Valide capital, total devido, valor renegociado, entrada, parcela e quantidade.
- Escolha a situação de cobrança compatível e defina a nova data de agendamento.
- Em “Envio Lojista”, siga a regra autorizada: enviar ao lojista ou permanecer no sistema.
Dados RenegociaçãoAgendamentoEnvio Lojista
07
REGISTRAR
Grave a ocorrência corretamente
- Preencha situação, agendamento quando aplicável e observação do registro.
- Não registre intenção como pagamento confirmado.
- Use Registrar uma única vez e aguarde a confirmação da tela.
- Volte ao histórico e confirme se data, usuário, situação e observação foram gravados.
Situação CobrançaObservaçõesConfirmar gravação
08
ANALISAR
Use movimentações e faturas
- Movimentações em Aberto: veja compras, encargos e lançamentos ainda pendentes.
- Movimentações: reconstrua o histórico financeiro da conta.
- Faturas: confirme vencimento, composição, pagamento e quitação.
- Se houver divergência, mantenha a cobrança pendente e documente o motivo.
Movimentações em AbertoMovimentaçõesFaturas
09
COMPROVANTE
Confirme antes de dar baixa
- Em Relatórios → Comprovantes de Pagamento, filtre tipo de cartão e situação da notificação.
- Compare titular, data, valor e destino com a negociação registrada.
- Consulte Pagamentos Realizados por data de lançamento ou movimentação.
- Verifique a origem: Atendimento, Banco, POS, Processamento ou TEF.
ComprovantesPagamentos RealizadosOrigem
10
FATURA
Localize e valide a quitação
- Abra Relatórios → Localizar Fatura.
- Escolha Usuário ou Empresa e informe o Nosso Número sem dígito verificador.
- Confira também Faturas Quitadas e Faturas Emitidas por Clientes.
- A quitação exige coerência entre fatura, pagamento, saldo e baixa bancária.
Localizar FaturaNosso NúmeroFaturas Quitadas
11
RELATÓRIOS
Faça a conferência da operação
- Cobrança de Clientes: filtre inclusão, agendamento ou conferência do pagamento.
- Registros de Cobrança: filtre período, cartão, usuário e situação.
- Clientes Inadimplentes/Negativados: acompanhe a carteira e exceções.
- Situação Financeira Lojista: confira impacto e repasse sem misturar eventos.
Cobrança de ClientesRegistrosLojista
12
ENCERRAR
Checklist final da cobrança
- Cadastro: cliente, cartão, lojista e responsável corretos.
- Dívida: atraso, faturas, movimentações e saldo conferidos.
- Acordo: capital, total, entrada, parcelas, agenda e autorização registrados.
- Pagamento: comprovante validado, pagamento conciliado e fatura baixada.
- Encerramento: histórico atualizado, saldo coerente e cartão/conta alterados somente conforme a regra operacional.
- Automação: nenhuma etapa manual de envio de mensagens faz parte deste roteiro.
Conferência completaSem duplicidadeEncerramento seguro
REFERÊNCIA RÁPIDA
Mapa completo das telas de cobrança
Use esta tabela para escolher a tela certa antes de pesquisar ou registrar.
NecessidadeCaminho no ManagerO que conferir
Trabalhar a carteiraOperação → Cobrança → Cobrança ClienteAgenda, situação, cartão, atendente, responsável e ação Registrar.
Analisar o clienteCobrança Cliente → RegistrarCadastro, atraso, autorização, saldo, cartão, conta e renegociação.
Conferir lançamentosRegistrar → Movimentações em Aberto / MovimentaçõesOrigem, data, valor, evento pendente e possível duplicidade.
Conferir faturasRegistrar → FaturasVencimento, valor, composição, pagamento, baixa e quitação.
Localizar faturaRelatórios → Localizar FaturaTipo Usuário/Empresa e Nosso Número sem dígito.
Validar comprovanteRelatórios → Comprovantes de PagamentoTipo de cartão e situação da notificação.
Validar pagamentoRelatórios → Pagamentos RealizadosPeríodo, cartão, data e origem do lançamento.
Auditar a cobrançaRelatórios → Registros de CobrançaPeríodo, usuário, situação e consistência do histórico.
DECISÃO OPERACIONAL
O que cada grupo de campos significa
Leia de cima para baixo. Um registro seguro nasce da coerência entre todos os grupos.
Identificam a conta correta: atendente, cartão, celular, nome, CPF, negativação e tipo de cartão.
Erro crítico: registrar no cartão ou estabelecimento errado.Dias e data do atraso, fatura em atraso, fatura atual, valor pago e saldo devedor.
Erro crítico: negociar apenas pelo valor exibido em um campo isolado.Cobrança autorizada, período especializado, situação do cartão e situação da conta.
Erro crítico: alterar bloqueio sem autorização ou baixa confirmada.Data do contato, última situação e histórico das ações já executadas.
Erro crítico: duplicar acordo, agenda, cobrança ou promessa.Capital, total devido, valor renegociado, entrada, parcela, quantidade e agendamento.
Erro crítico: parcelas que não fecham com o valor total.Situação, data agendada, envio ao lojista e observação objetiva.
Erro crítico: registrar pagamento antes da conciliação.RELATÓRIOS
Qual pergunta cada relatório responde?
Relatório é ferramenta de conferência; não substitui a leitura do registro individual.