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Símbolo TopFlowTopFlowCobrança especializada
Recuperação inteligente de crédito

Cobrança com método.Resultado com transparência.

Cálculo oficial, negociação estruturada e acompanhamento completo para transformar inadimplência em recuperação de resultados.

SELIC oficialNegociaçãoAcordosRepassesAuditoria
01 · CalcularAtualização do débito com base oficial e demonstrativo claro.
02 · NegociarCondições viáveis, contato humanizado e histórico registrado.
03 · RecuperarPagamentos acompanhados e repasses organizados ao lojista.
Acesso seguro

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Sessão protegida e renovada automaticamente enquanto o sistema estiver aberto.
Cobrança

Dashboard de cobrança

até
Automático
UUsuárioTop Flow Clara
Cobrança Especializada Topcard

Recupere crédito com clareza, método e segurança.

Uma operação completa para transformar inadimplência em resultado, protegendo o caixa do lojista e o relacionamento com o cliente.

SELICCorreção oficial
80 / 20Divisão transparente
R$ 35Taxa operacional

Do atraso ao repasse

Cada etapa tem papel claro e rastreável.

01
AtrasoDébito entra na régua
02
SELICCorreção oficial
03
CálculoBase da negociação
04
ContatoAbordagem humanizada
05
AcordoEntrada e parcelas
06
RepasseLojista recebe
Cálculo financeiro

Capital corrigido

Capital corrigido÷ 0,80Base da negociação

A SELIC diária oficial corrige o capital da data do atraso até a negociação.

Divisão do valor recuperado

Remuneração transparente

80%Lojista · capital corrigido líquido
20%Topcard · Success Fee

Uma composição simples de explicar e fácil de auditar.

Taxa operacionalR$ 35,00

À vista, cobrada no pagamento único. No parcelado, somente na entrada.

Demonstrativo completo

Transparência em cada valor apresentado.

Valor original do débito
SELIC acumulada
Capital corrigido
Success Fee Topcard
Taxa operacional
Total, parcelas e PIX de repasse

Negociação que gera acordo

Comunicação firme, clara e viável.

Clareza nos valores e condições
Flexibilidade para entrada e parcelas
Registro do demonstrativo e histórico
Agilidade no fechamento e acompanhamento
T.I. — MONITORAMENTO

Saúde do Top Flow Clara

Painel técnico somente para visualização. Nenhuma alteração pode ser realizada por este perfil.

Sistema monitorado
Volumes processados Somente contagens, sem dados pessoais
Informações da sincronização
Fluxo da infraestrutura Visão simplificada da comunicação
Top Flow ClaraInterface segura
→
CloudflareSite e API
→
SupabaseLogin e perfis
→
GoogleFonte de dados
Atualidade dos dados
Atividade técnica atual Eventos desta sessão
Proteções deste perfil
✓ Somente leitura✓ Sem valores financeiros✓ Sem dados de clientes✓ Sem credenciais✓ Sem ações administrativas
Fila de atendimento Clientes que precisam de acompanhamento
Alertas do atendente
Regras por estabelecimento Orientações oficiais para negociação
Nova reclamação Registre o relato do lojista
1. RegistreDescreva o relato de forma objetiva.
2. AcompanheAbra o cartão para responder.
3. ConcluaEncerre após validar a solução.
O registro aparecerá aqui e no Hub, com data e responsável.
Conversa de reclamações Acompanhamento sincronizado entre Hub e Top Flow
0 abertas
Lançamentos na competência
0
Negociações ativas
0
Taxa de quitação
0,0%
Central de pendênciasAcompanhamento das ações que precisam de atenção
Estabelecimentos com maior recuperação Quantidade de recebimentos e participação no total
Fluxo do mês atual
Parcelas e negociações Acompanhamento automático
VISÃO MENSAL

Lançamentos

Compare o volume de cada competência e consulte os recebimentos do mês selecionado.

Detalhamento do mês
CompetênciaTipoClienteEstabelecimentoECMRepasseStatus
Repasses
DataClienteEstabelecimentoLojista geradoRepassadoStatus
Clientes por tipo de cartão Pesquise um tipo de cartão para visualizar e atualizar seus clientes
ClienteCPF/CNPJCelularTipo de cartãoSaldo devedorCapitalAções
Estabelecimentos da cobrança especializada
EstabelecimentoAções
Negociações
ClienteEstabelecimentoNegociadoRecebidoRestanteProgressoCadastro
Relatório mensal
MêsECMCLARA 20%Lojista 80%Repassado
Fonte de dados

Dados sincronizados diretamente da planilha Recebimentos ECM.

CENTRAL ADMINISTRATIVA

Logs do sistema

Acompanhe atividades operacionais, financeiras, de segurança e do setor de T.I.

Somente administradores
Eventos exibidos0
Operacionais0
Técnicos / T.I.0
Atenções0
Carregando registros persistentes…
Data e horaCategoriaEventoResponsávelResultadoDetalhes
Os registros exibidos consolidam as atividades disponíveis no Top Flow Clara e os diagnósticos técnicos da sincronização.
Fechamento mensal
IndicadorValor
CENTRAL DE AUTOMAÇÕES

Rotinas automáticas do Top Flow Clara

Acompanhe o que o sistema executa, quando ocorreu e qual foi o resultado.

Monitoramento ativo
Histórico de execuções Últimas rotinas iniciadas neste ambiente
Data e horaAutomaçãoResultadoResponsável

Usuários e acessos

Cadastre a equipe, acompanhe a presença e mantenha os acessos seguros em um só lugar.

Cadastrados—
Online agora—
Ativos—

Novo acesso

Crie uma conta com senha temporária. Depois, o usuário poderá definir uma nova senha pelo e-mail.

Recuperação de senha
Use a ação ao lado do usuário para enviar um link seguro diretamente ao e-mail cadastrado.
Equipe cadastrada
Gerencie perfil, status, presença e segurança da conta.
UsuárioPerfilStatusPresençaCriado emAções
TECCARD MANAGER 1.3.40 · COBRANÇA · SEM MENSAGENS MANUAIS

Manager completo, da carteira ao encerramento

Roteiro operacional baseado nas telas atuais do TecCard Manager. O foco é localizar, analisar, renegociar, registrar, conferir pagamentos e encerrar cobranças; o envio de mensagens não aparece porque já é automático.

0 de 12 etapas
TopFlow
SISTEMA 01 · OPERAÇÃOCobrança ClienteCarteira agendada, pesquisa, situação, responsável e acesso ao registro completo.
SISTEMA 02 · ANÁLISEMovimentações e FaturasSaldo, atraso, lançamentos abertos, histórico financeiro e faturas do cartão.
SISTEMA 03 · CONFERÊNCIARelatórios do ManagerCobrança, registros, comprovantes, pagamentos, faturas e situação do lojista.
⚠
Regra de segurança. Consulte antes de alterar, registre apenas fatos confirmados e nunca libere cartão, conta ou cobrança com base somente em promessa ou comprovante não conciliado.
01
VISÃO GERAL

Entenda o mapa do Manager

  1. Dashboard resume a operação.
  2. Cadastro mantém contas, estabelecimentos, tipos de cartão e lançamentos cadastrais.
  3. Relatórios consulta cobrança, faturas, pagamentos, autorizações e movimentações.
  4. Operação concentra atendimento, Cobrança Cliente e lançamentos.
TecCard Manager 1.3.40Menu principal
02
CARTEIRA

Abra a Cobrança Cliente

  1. Acesse Operação → Cobrança → Cobrança Cliente.
  2. Comece por Agendados; use “Todos do Sistema” apenas para uma localização ampla.
  3. Pesquise por nome, número do cartão, CPF, CNPJ ou celular e refine pelo tipo de cartão.
  4. Priorize data agendada e situação: renegociação, comprovante, retorno ou pendência.
Cobrança ClienteAgendadosPesquisar
03
IDENTIFICAR

Leia os dados antes de registrar

  1. Na linha correta, clique em Registrar.
  2. Confirme nome, CPF, cartão, tipo de cartão, atendente e responsável.
  3. Confira negativação, ação de cobrança, dias de atraso e datas da fatura.
  4. Valide cobrança autorizada pelo lojista e período da cobrança especializada.
Dados do clienteAutorizaçãoResponsável
04
FINANCEIRO

Confirme saldo, cartão e conta

  1. Compare valor da fatura em atraso, fatura atual, valor pago e saldo da conta.
  2. Não confunda saldo devedor com valor total renegociado.
  3. Confira separadamente a situação do cartão e a situação da conta.
  4. Não desbloqueie nem libere antes de baixa e conferência efetivas.
Saldo da contaCartãoConta
05
HISTÓRICO

Reconstrua o que já aconteceu

  1. Leia Último Registro, data do último contato e última situação.
  2. Abra Hist. de Cobrança para evitar registro duplicado ou contraditório.
  3. Consulte Observação do Cliente para restrições permanentes.
  4. Use observações objetivas: fato, data, valor, responsável e próximo passo.
HistóricoObservaçãoAuditoria
06
RENEGOCIAR

Registre o acordo completo

  1. Confira última renegociação e último agendamento antes de criar outra condição.
  2. Valide capital, total devido, valor renegociado, entrada, parcela e quantidade.
  3. Escolha a situação de cobrança compatível e defina a nova data de agendamento.
  4. Em “Envio Lojista”, siga a regra autorizada: enviar ao lojista ou permanecer no sistema.
Dados RenegociaçãoAgendamentoEnvio Lojista
07
REGISTRAR

Grave a ocorrência corretamente

  1. Preencha situação, agendamento quando aplicável e observação do registro.
  2. Não registre intenção como pagamento confirmado.
  3. Use Registrar uma única vez e aguarde a confirmação da tela.
  4. Volte ao histórico e confirme se data, usuário, situação e observação foram gravados.
Situação CobrançaObservaçõesConfirmar gravação
08
ANALISAR

Use movimentações e faturas

  1. Movimentações em Aberto: veja compras, encargos e lançamentos ainda pendentes.
  2. Movimentações: reconstrua o histórico financeiro da conta.
  3. Faturas: confirme vencimento, composição, pagamento e quitação.
  4. Se houver divergência, mantenha a cobrança pendente e documente o motivo.
Movimentações em AbertoMovimentaçõesFaturas
09
COMPROVANTE

Confirme antes de dar baixa

  1. Em Relatórios → Comprovantes de Pagamento, filtre tipo de cartão e situação da notificação.
  2. Compare titular, data, valor e destino com a negociação registrada.
  3. Consulte Pagamentos Realizados por data de lançamento ou movimentação.
  4. Verifique a origem: Atendimento, Banco, POS, Processamento ou TEF.
ComprovantesPagamentos RealizadosOrigem
10
FATURA

Localize e valide a quitação

  1. Abra Relatórios → Localizar Fatura.
  2. Escolha Usuário ou Empresa e informe o Nosso Número sem dígito verificador.
  3. Confira também Faturas Quitadas e Faturas Emitidas por Clientes.
  4. A quitação exige coerência entre fatura, pagamento, saldo e baixa bancária.
Localizar FaturaNosso NúmeroFaturas Quitadas
11
RELATÓRIOS

Faça a conferência da operação

  1. Cobrança de Clientes: filtre inclusão, agendamento ou conferência do pagamento.
  2. Registros de Cobrança: filtre período, cartão, usuário e situação.
  3. Clientes Inadimplentes/Negativados: acompanhe a carteira e exceções.
  4. Situação Financeira Lojista: confira impacto e repasse sem misturar eventos.
Cobrança de ClientesRegistrosLojista
12
ENCERRAR

Checklist final da cobrança

  • Cadastro: cliente, cartão, lojista e responsável corretos.
  • Dívida: atraso, faturas, movimentações e saldo conferidos.
  • Acordo: capital, total, entrada, parcelas, agenda e autorização registrados.
  • Pagamento: comprovante validado, pagamento conciliado e fatura baixada.
  • Encerramento: histórico atualizado, saldo coerente e cartão/conta alterados somente conforme a regra operacional.
  • Automação: nenhuma etapa manual de envio de mensagens faz parte deste roteiro.
Conferência completaSem duplicidadeEncerramento seguro
REFERÊNCIA RÁPIDA

Mapa completo das telas de cobrança

Use esta tabela para escolher a tela certa antes de pesquisar ou registrar.

NecessidadeCaminho no ManagerO que conferir
Trabalhar a carteiraOperação → Cobrança → Cobrança ClienteAgenda, situação, cartão, atendente, responsável e ação Registrar.
Analisar o clienteCobrança Cliente → RegistrarCadastro, atraso, autorização, saldo, cartão, conta e renegociação.
Conferir lançamentosRegistrar → Movimentações em Aberto / MovimentaçõesOrigem, data, valor, evento pendente e possível duplicidade.
Conferir faturasRegistrar → FaturasVencimento, valor, composição, pagamento, baixa e quitação.
Localizar faturaRelatórios → Localizar FaturaTipo Usuário/Empresa e Nosso Número sem dígito.
Validar comprovanteRelatórios → Comprovantes de PagamentoTipo de cartão e situação da notificação.
Validar pagamentoRelatórios → Pagamentos RealizadosPeríodo, cartão, data e origem do lançamento.
Auditar a cobrançaRelatórios → Registros de CobrançaPeríodo, usuário, situação e consistência do histórico.
DECISÃO OPERACIONAL

O que cada grupo de campos significa

Leia de cima para baixo. Um registro seguro nasce da coerência entre todos os grupos.

1 · Dados do cliente

Identificam a conta correta: atendente, cartão, celular, nome, CPF, negativação e tipo de cartão.

Erro crítico: registrar no cartão ou estabelecimento errado.
2 · Situação da dívida

Dias e data do atraso, fatura em atraso, fatura atual, valor pago e saldo devedor.

Erro crítico: negociar apenas pelo valor exibido em um campo isolado.
3 · Regras e bloqueios

Cobrança autorizada, período especializado, situação do cartão e situação da conta.

Erro crítico: alterar bloqueio sem autorização ou baixa confirmada.
4 · Último registro

Data do contato, última situação e histórico das ações já executadas.

Erro crítico: duplicar acordo, agenda, cobrança ou promessa.
5 · Renegociação

Capital, total devido, valor renegociado, entrada, parcela, quantidade e agendamento.

Erro crítico: parcelas que não fecham com o valor total.
6 · Novo registro

Situação, data agendada, envio ao lojista e observação objetiva.

Erro crítico: registrar pagamento antes da conciliação.
RELATÓRIOS

Qual pergunta cada relatório responde?

Relatório é ferramenta de conferência; não substitui a leitura do registro individual.

Clientes InadimplentesQuem está em atraso e deve entrar na carteira?
Autorização de CobrançaO lojista autorizou a cobrança e em qual contexto?
Cobrança de ClientesQuais renegociações foram incluídas, agendadas ou conferidas no período?
Registros de CobrançaQuem registrou, quando registrou e qual situação foi gravada?
Comprovantes de PagamentoQuais comprovantes aguardam visualização ou conferência?
Pagamentos RealizadosO pagamento entrou, quando entrou e por qual origem?
Localizar FaturaQual fatura corresponde ao Nosso Número informado?
Faturas QuitadasA obrigação foi efetivamente quitada?
Movimentações de ClientesQuais eventos financeiros formam o saldo?
Situação Financeira LojistaComo pagamento, repasse e saldo aparecem para o estabelecimento?